أهمية التدفقات النقدية إلى الأعمال التجارية
التدفق النقدي هو التغيير الصافي في المركز النقدي لشركتك من فترة إلى الفترة التالية. إذا كنت تأخذ نقدًا أكثر مما ترسل ، سيكون لديك تدفق نقدي إيجابي. لديك تدفق نقدي سلبي إذا كان لديك تدفق نقدي أكثر من التدفق. التدفق النقدي هو المؤشر الرئيسي للصحة المالية.
النقد هو الملك
يتم تحديد أهمية التدفق النقدي القوي في التعبير الشائع "النقد هو الملك". والسبب في ذلك هو أن وجود النقد يجعلك في موقف أكثر استقرارًا مع قوة شرائية أفضل. في حين يمكنك اقتراض المال في بعض الأحيان ، توفر لك النقود حماية أكبر من التخلف عن سداد القروض أو حالات حبس الرهن. التدفق النقدي يختلف عن الوضع النقدي. إن وجود النقد في متناول اليد أمر بالغ الأهمية ، ولكن التدفقات النقدية تشير إلى قدرة مستمرة على توليد النقدية واستخدامها.
مواكبة الدين
عندما تقترض المال لشراء المباني والمعدات والمخزون ، فأنت تستخدم بشكل أساسي التدفق النقدي المستقبلي لإجراء عمليات الشراء الخاصة بك. في العمق ، تحتاج إلى تدفق نقدي إيجابي في المستقبل لدفع التزامات الدين الخاصة بك. الشركات عادة لديها قروض طويلة الأجل وحسابات ائتمانية قصيرة الأجل مع البائعين. كل قرض يتطلب دفعات شهرية. إن الالتزام بسداد هذه الدفعات على أساس مستمر يحد من التدفق النقدي المجاني ، وهو المال المتاح للاستثمار في تنمية أعمالك.
نمو
إلى جانب إدارة الديون ، يوفر التدفق النقدي القوي الراحة والقدرات التي يحتاجها النشاط التجاري للاستثمار في النمو. إن بناء مواقع جديدة ، والاستثمار في البحث والتطوير ، وتجديد البنية التحتية ، وتحسين التكنولوجيا ، وتوفير المزيد من التدريب وشراء المزيد من الأصول والمخزون هي من بين الطرق التي يمكن أن ينمو بها عملك ويحسن من خلال التدفق النقدي الإيجابي القوي. إن الوصول إلى وضع التدفق النقدي الزائد يساعد شركتك على العمل بطريقة إستباقية واستباقية ، وليس بطريقة تفاعلية ودفاعية.
المرونة
كما يعطي التدفق النقدي لعملك مرونة أكبر في الاستجابة للمعضلات الناشئة أو اتخاذ قرارات حاسمة. إن الثقة في التدفق النقدي تجعل من السهل إجراء عمليات شراء حرجة في المدى القريب بدلاً من الانتظار. كما يسمح لك بتوزيع النقود في شكل توزيعات أرباح للمساهمين أو المالكين. هذا يقوي الروابط بين الشركة وأصحابها. كما أن التدفق النقدي القوي يجعل عملك أكثر جاذبية للمقرض إذا كنت ترغب في تحمل ديون جديدة في وقت ما. لديك أيضا القدرة على تقديم شروط ائتمانية مواتية لجذب مشترين جدد إذا كنت أقل يأسًا للحصول على المال.