ما هو IRR المالية؟

معدل العائد الداخلي (IRR) هو أداة مفيدة في التمويل الشخصي والشخصي لمقارنة فرص الاستثمار. الهدف من تمويل IRR هو تحسين صناديق الاستثمار الخاصة بك خلال فترة زمنية محددة للحصول على أفضل عائد بين فرص الاستثمار المتنافسة. أصبحت IRR ، وهي أداة تحليلية للتمويل المصرفي والشركات ، تحظى بشعبية كبيرة بين الأزواج الشباب لاتخاذ قرارات الاستثمار الأسري.

IRR محددة

IRR هو معدل الخصم الذي يقلل من تدفق التدفق النقدي من الاستثمار الخاص بك إلى القيمة الحالية الصافية 0. ويستخدم مصطلح "معدل الخصم" لأنه يضبط قيمة الأموال المستلمة في المستقبل لقيمته النقدية في القوة الشرائية اليوم. الدولار الذي يحصل على سنة واحدة من الآن يستحق أقل من دولار في القوة الشرائية اليوم.

يسمى معدل الخصم الذي يقلل من تدفق التدفق النقدي إلى القيمة الحالية الصافية 0 من معدل العائد الداخلي (IRR).

عند مقارنة الاستثمارات باستخدام IRR ، فإن الخيار الذي ينتج أعلى IRR للوصول إلى 0 يُنظر إليه عمومًا على أنه الاستثمار الأكثر جاذبية.

IRR للاستثمارات العقارية الشخصية

IRR هو ممتاز لتقييم الاستثمارات العقارية الشخصية. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تريد الاختيار بين بيوت الاستئجار. البيت أ يبيع بمبلغ 100،000 دولار. وسوف تولد 12000 دولار سنويا في إيرادات الإيجار على مدى خمس سنوات. ويبيع البيت باء بمبلغ 000 150 دولار وسيولد نفس مبلغ 000 12 دولار في السنة من إيرادات الإيجار خلال الفترة نفسها.

في نهاية خمس سنوات ، تقدر أن بيت A سيبيع بمبلغ 150،000 دولار ، والبيت B مقابل 225،000 دولار. تريد أن تعرف أي منزل هو أفضل استثمار IRR.

دالة IRR المالية في Excel

لحسن الحظ ، هناك أدوات حاسبة IRR عبر الإنترنت ، والوظيفة المالية IRR في برامج جداول البيانات مثل Excel ، التي تقوم بإجراء الحسابات نيابة عنك. كل ما هو مطلوب هو إدخال التدفقات النقدية والتدفقات النقدية. باستخدام وظيفة IRR في Excel ، تكون التدفقات النقدية الداخلة والخارجة كما يلي (-) = التدفقات النقدية ، و (+) = التدفقات النقدية:

House A: Yr.1، - $ 88M = (- $ 100M + $ 12M)؛ عمري. 2 - 4 ، + 12 مليون دولار / سنة ؛ سنة. 5 ، + 162 مليون دولار = (+ 150 مليون دولار + 12 مليون دولار)

البيت ب: السنة. 1 ، - 138 مليون دولار = (- 150 مليون دولار + 12 مليون دولار) ؛ عمري. 2 - 4 ، + 12 مليون دولار / سنة ؛ سنة. 5 + + 237 مليون دولار (+ 225 مليون دولار + 12 مليون دولار)

تفيد حسابات Excel IRR أن المنزل A يتمتع بمعدل IRR أفضل بنسبة 26 بالمائة من معدل IRR بنسبة 20 بالمائة. لأن المصرفي الخاص بك اقتبس نسبة الرهن العقاري من 8.5 في المئة على كلا المجلسين ، هو الأمثل للاستثمار في المنزل (أ) بالنسبة للمنزل B ونسبة لتكلفة رأس المال الخاص بك - معدل الرهن العقاري الخاص بك.

تتبع أداء المخزون مع IRR

IRR هو وسيلة رائعة لمراقبة الأسهم الفردية ، أو إجمالي محفظة الأسهم الخاصة بك. تسمح IRR بالخروج التدفقات النقدية والتدفقات على فترات غير منتظمة ، وهي عادة طريقة شراء الأسهم وبيعها. يمكنك تتبع توقيت المشتريات والمبيعات بالإضافة إلى أرباح الأسهم والضرائب من فترة إلى فترة وضمن الفترات.

حدود IRR

IRR غير حساس للعوامل الخارجية التي تؤثر على الاستثمارات ، مثل التضخم وعوامل الخطر والشكوك السياسية. تنعكس العوامل الخارجية في تكلفة رأس المال الخاص بك من خلال سعر الفائدة الذي ستتحمله على الاقتراض من المقرض. يجب أن يكون IRR دائمًا أكبر من تكلفة رأس المال.